手续欠缺与票据利益偿还请求权

大连海事大学硕士研究生 牟莉莉 付丽艳


[内容摘要] 大陆法系票据法大都规定，持票人若手续欠缺即丧失对全体前手的追索权，此时持票人可以行使对出票人或承兑人的利益偿还请求权以资救济。而我国票据法则规定在持票人手续欠缺时，持票人并不丧失对出票人的追索权，故没有赋予其利益偿还请求权。笔者主张我国票据法应采上述的规定。
[关键词] 利益偿还请求权 追索权 手续欠缺 利益平衡
一、票据利益偿还请求权概述
由于票据债务人的责任较一般债务人的责任重，票据法对票据权利规定了短期的消灭时效以及严格的保全手续1，督促权利人及时行使票据权利，使承担票据责任的债务人早日解脱，从而达到持票人与票据债务人之间利益的第一次平衡。但由于票据时效短，票据权利保全程序和手续严格，持票人稍不注意，一过时效或未能在规定时间内提示票据、取得权利拒绝证书，则会丧失票据权利，而获得对价或资金的票据的出票人或承兑人则会因此而获得额外利益。例如，甲已得对价而出具了10万元的支票给乙，乙又转让给了丙，丙因错过时效期间而丧失了票据权利。这时丙受到损失，而甲在银行的存款并未减少。票据法为谋求票据权利义务人之间的利益的第二次平衡，2规定了利益偿还请求权制度给持票人以最后的救济。
对此，德国、日本、我国台湾地区的票据法都有规定。如日本《汇票本票法》规定：“汇票、本票的权利因手续欠缺或时效而消灭时，持票人仍可请求发票人、承兑人或背书人在其所受利益限度内予以偿还。”我国台湾《票据法》规定：“票据上之债权，虽依本法时效或手续之欠缺而消灭，持票人对于发票人和承兑人于其所受利益之限度，得请求偿还。”
可见，利益偿还请求权制度是在法定条件或情形下，赋予丧失票据权利的持票人以利益偿还请求权，使持票人因一定原因而丧失的利益得以向获得利益的人请求偿还而得到救济的一种制度。所以，所谓利益偿还请求权就又被称为利得返还请求权，或受益偿还请求权，或利益返还请求权，是指票据上权利因消灭时效完成或怠于权利保全而消灭时，持票人得向因此而实际获得利益的出票人或承兑人在其所受利益的限度内请求偿还该利益的权利。3
我国票据法第18条规定：“持票人因超过权利时效，或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利时，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还与其未支付的票据金额相当的利益。”可见我国票据法的规定与上述票据法的规定以及学者的定义有很大的差异。比如，把票据权利丧失的原因之一表述为，“票据记载事项欠缺”而不是“手续欠缺”，可请求出票人或承兑人返还的是“其与未支付的票据金额相当的利益”，而不是限制在“其受益范围内”。4在司法实践中，对与票据法18条的规定也多有歧义，在此笔者拟对手续欠缺与利益偿还请求权的问题阐述之。
二、手续欠缺与利益偿还请求权
我国票据法把票据权利的丧失原因表述为：“持票人因超过权利时效，或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利”。对于持票人超过权利时效的情况，各国都有规定，几无争论。需要说明的是因票据记载事项欠缺而丧失票据权利。根据通说，票据记载事项可分为绝对必要记载事项与相对必要记载的事项。对于绝对必要记载事项不为记载时，票据无效，此时持票人根本不存在票据权利，也就谈不上丧失票据权利，因此不能行使利益偿还请求权。而相对应当记载的事项，不为记载时不影响票据的效力，持票人享有票据权利，不必行使利益偿还请求权。因此，因票据记载事项欠缺而丧失票据权利这种规定本身就存在着逻辑上的错误。已有不少学者对此提出批评，在此不多赘述。5
值得注意的是，尽管我国票据法只规定了上述两种丧失票据权利的情况可以行使利益偿还请求权，但是学者在定义利益偿还请求权的时候，都表述为：“票据上权利因消灭时效完成或怠于权利保全（手续欠缺）而消灭”。手续欠缺是指持票人未能在期限内提示或作成拒绝证书，以致不能对前手行使追索权的情况。6有学者指出，为确保票据的流通性和安全性，票据法对票据权利规定了严格的保全手续，出票人因法定手续欠缺，未依法提示或未依法取得拒绝证书则失去对前手的追索权。为平衡持票人与债务人之间的利益，各国票据法都将手续欠缺而丧失票据权利纳入利益偿还请求权的条件之一。而我国票据法则排除在外，这就使因手续欠缺而丧失票据权利的持票人与超过票据权利时效而丧失票据权利的持票人处于不平等状态，同时也使利益偿还请求权这一制度不能实现使持票人与债务人的第二次利益平衡的初衷。7
事实是否如此呢？让我们看一下我国票据法的规定。从我国票据法第40条、53条、65条、79条、80条、92条等的规定来看，我国票据法规定了严格的票据保全手续。
如对于汇票来说，票据法第40条规定见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起１个月内向付款人提示承兑。汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的追索权。第53条规定，持票人应当按照下列期限提示付款：（一）见票即付的汇票，自出票日起１个月内向付款人提示付款；（二）定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。持票人未按照前款规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。第62条 规定，持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。第65条规定，持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供其他合法证明的，丧失对其前手的追索权。但是，承兑人或者付款人仍应当对持票人承担责任。
对于本票、支票来说，第80条规定，本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的前手的追索权。第92条，支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。
从上面的规定可以看出，票据法规定了严格的保全手续，并且规定持票人手续欠缺即丧失其前手的追索权。但是需要注意的是，这里的前手并不包括出票人。因为根据我国票据法第17条的规定，持票人对汇票、本票出票人的权利2年不行使才消灭，支票持票人对出票人的权利是6个月，所以，有学者指出，持票人即使存在手续欠缺，对出票人的追索权并不消灭。8此外，我国的《票据支付结算办法》第36条也规定，“银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向出票人请求付款。支票的持票人超过规定的期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权。”从上面的论述可以看出，我国票据法没有规定持票人在手续欠缺时可以享有利益偿还请求权，是以我国票据法上述的规定为前提的。也就是说，我国票据法是通过使手续欠缺的持票人保有对出票人的追索权来保障其利益的。
但是笔者认为，持票人以追索权作为请求权的基础要求出票人承担责任是不合适的。因为根据票据法第70条的规定，持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用：（一）被拒绝付款的汇票金额；（二）汇票金额字到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；（三）取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。可见允许持票人对出票人行使追索权，会使持票人因为自己的过错怠于权利保全而造成了一些不必要的费用转嫁于出票人。而且票据法规定严格的保全手续旨在敦促持票人及时行使权利，早日解除票据债务人的严苛的责任。这样一来，实际上使票据法这一规定失去了意义。
因此笔者认为，我国票据法应规定持票人保全手续欠缺时，应丧失对其全体前手的追索权，同时赋予持票人对出票人的利益偿还请求权。而且日本、我国台湾及日内瓦统一汇票本票法都规定，持票人不于法定期限内履行保全手续就丧失对其全体前手的追索权，9而不保有对出票人的追索权。手续欠缺是利益偿还请求权的行使的原因已是无疑义。我国学者大多认识到我国票据法应参考其他国家的规定，把持票人因手续欠缺丧失票据权利作为行使利益偿还请求权的原因之一，而没有注意到我国票据法，实际上并没有因持票人的手续欠缺而取消持票人对出票人的追索权。从而使持票人根本没有必要行使利益偿还请求权。当然我国的这种规定是不合适的，上已论及。


1 德国、法国的普通时效为30年，日本的一般时效为20年，而票据的消灭时效，德、法、日均规定对承兑人的请求权为3年，对背书人和出票人为1年，背书人对其前手为6个月。我国《民法通则》规定的诉讼时效为2年，而我国票据法17条规定，汇票、本票的持票人对承兑人及出票人的权利时效为2年，支票持票人对出票人的权利时效为6个月，持票人的追索权以及再追索权的时效为6个月和3个月。因此，我国票据法对汇票、本票的持票人的权利时效实际上与一般时效是一致的。
2 刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，60页。
3 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版,第83页；赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，241页；梁宇贤《票据法理论与实用》（上）五南图书出版公司印行，民国69年版，第379页
4董蕙江 《票据利益返还请求权制度研究》载《中国法学》2001年2月，第112页。
5 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版,第89—90页
6 梁宇贤《票据法理论与实用》（上）五南图书出版公司印行，1980年版，第214页；郑玉波《票据法》三民书局1973年版，第382页；刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，第69页
7 刘定华《论票据利益偿还请求权》载人大复印资料《民商法学》2001年6月，第69页
8 王小能《中国票据法律制度研究》北大出版社1999年11月版，第81页；赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，第107页
9 刘家琛《票据法原理与适用》人民法院出版社1996年6月版，第379页。赵威《票据权利研究》法律出版社1997年10月版，第253页

辽宁省营口市人民政府


关于印发《营口市老年人权益保障规定》的通知


各市（县）、区人民政府，市政府各部门、各派出机构、各直属单位：
　　现将《营口市老年人权益保障规定》印发给你们，请认真按照执行。
　　二〇〇九年十月二十三日
营口市老年人权益保障规定
　　第一条 为维护和保障老年人的合法权益，促进老龄事业健康发展，根据《中华人民共和国老年人权益保障法》、《辽宁省老年人权益保障条例》，结合我市实际，制定本规定。
　　第二条 本市行政区域内的单位和个人均应遵守本规定。
　　第三条 本规定所称老年人是指60周岁以上的公民。
　　凡户籍在本市行政区域内60周岁至69周岁的老年人可凭居民身份证向居住地的市（县）区老龄办申请办理《老年证》；70周岁以上（含70周岁）的老年人申请办理《老年优待证》。
　　第四条 任何单位、组织和个人不得侵犯老年人依法享有的政治、经济、文化、社会、宗教信仰、民族习惯等合法权益。
　　第五条 每年农历九月九日为本市老年节。各级人民政府和各单位应广泛开展敬老、助老活动。
　　第六条 市和市（县）区人民政府应当加强对老年人权益保障工作的领导。市和市（县）区老龄工作委员会负责老年人权益保障的组织实施工作，老龄工作委员会办公室负责组织、协调、指导、督促、检查老年人权益保障的具体工作。
　　国家机关、社会团体、企业事业单位应按照老年人权益保障的有关规定和各自的工作职责，做好老年人权益保障工作。
　　乡（镇）人民政府、街道办事处应设专（兼）职人员负责老龄工作。
　　社区、村民委员会和老年协会应维护老年人合法权益，做好老年人权益保障工作。
　　第七条 各级人民政府应当对保障老年人合法权益，敬老、养老、助老成绩显著的组织、家庭或者个人及对社会和谐稳定、经济发展等方面做出贡献的老年人，给予表彰和奖励。
　　第八条 各级人民政府要将老龄事业纳入本地经济和社会发展规划，使老龄事业与经济社会协调发展。
　　市、市（县）区人民政府要将老龄事业经费列入年度财政预算，并随老年人口数量的增长和社会经济的发展逐步增加预算。各市（县）区按每位老年人每年不低于1元的标准提取老龄事业经费。
　　市发行的福利和体育彩票收益中，要有一定比例用于老年事业的投入。
　　老龄事业经费主要用于发展老年福利事业和开展老年文体活动。
　　第九条 建立健全城乡社会养老保障制度，保障老年人基本生活。有关部门应当按时足额支付养老金，并逐步提高养老金标准。鼓励经济较发达的乡（镇）、村建立老年人生活补贴制度。
　　第十条 建立覆盖城乡的医疗保障制度，保障老年人的基本医疗需要，在缴费水平、报销范围和报销比例方面对老年人给予照顾。
　　市、市（县）区医疗机构每年要对公办养老院的老年人免费体检。
　　鼓励城乡医疗机构为老年人开展义诊活动。
　　第十一条? 城市居民中无劳动能力、无生活来源、无赡养人和扶养人，或者其赡养人、扶养人确无赡养、扶养能力的老年人，由市（县）区民政部门的社会福利机构供养或发给不低于城市居民最低生活保障标准的生活费。
　　农村居民中的无劳动能力、无生活来源、无赡养人和扶养人，或者其赡养人、抚养人确无赡养、抚养能力的老年人，由乡（镇）人民政府集中供养或分散供养。
　　第十二条 农村村民委员会应当根据本村实际，划出部分未承包的集体所有土地、草场、林地、果园和养殖水面等作为养老基地，由老年协会经营管理，其收益用于补充本村老年福利事业和开展老年活动。
　　第十三条 各级人民政府应当对社区、村民委员会、社会组织和个人兴办的老年公寓、敬（养）老院、托老所等非营利性老年服务机构给予优惠政策支持，符合条件的按照有关规定减免税费。
　　非营利性老年人福利机构和居民委员会、村民委员会设立的老年人活动场所的水、电、燃气、供暖、固定电话、有线电视等费用，应执行当地居民收费标准。
　　鼓励社会力量投资老年服务业和开发老年产业。
　　第十四条 各级人民政府应当为发挥老年人优势和特长创造条件，保障老年人参与社会活动的权利。
　　第十五条?市和市（县）区人民政府要发展老年教育，将老年教育列入本地教育发展规划，鼓励和扶持社会兴办各类老年学校，鼓励社区、村民委员会组织老年人开展时事政治、法律法规、涉老政策、文体知识及养生保健等方面的学习，保障老年人继续受教育的权利。
　　第十六条 学校、青少年组织应积极开展维护老年人合法权益的法制教育和敬老、养老、助老的道德教育，并组织开展为老年人服务的相关活动。
　　报刊、广播、电视等新闻媒体应积极开展敬老、养老、助老宣传活动，开设老龄工作专栏、老年人专题节目。
　　第十七条 各级人民政府和社会组织应鼓励、支持社会志愿者积极开展为老年人服务活动；社区、村民委员会应支持老年人志愿者开展自助服务，及时反映老年人的合理要求，维护老年人的合法权益。
　　第十八条 新建或改建城镇公共设施、居民区和住宅，应按建设规模在社区服务中心设置老年人活动室，并建设适合老年人活动的配套设施；已建成居民区没有老年人生活和活动配套设施的，应补建或改建。有条件的村民委员会也要设置老年人活动室。
　　老年人活动室不得被挤占或挪作他用。
　　第十九条 老年人有权依法使用、收益、处置本人的财产，子女或其他亲属不得干涉。
　　老年人有权拒绝有独立生活能力的成年子女提出的经济资助要求或其他无理要求。
　　老年人再婚有权依法处置归其所有的一切财产；老年人对再婚前的个人财产有权决定是否进行公证，任何人不得干涉。
　　第二十条 子女或其他亲属应当尊重老年人依法享有的婚姻自主权。不得干涉老年人的离婚、再婚和婚后生活。不得因与老年人关系变化而剥夺或者限制其合法居住权。
　　第二十一条? 赡养人负有保障和改善老年人居住条件的义务，不得强迫老年人迁居。
　　子女或其他亲属不得侵占老年人自有或者承租的住房，不得擅自变更产权关系或者租赁关系。房产、国土资源等部门和公证机构办理老年人房屋权属或者租赁手续变更时，必须征得老年人同意。
　　第二十二条? 赡养人应供养老年人，保障老年人正常生活需要。老年人的生活水平应当优于家庭其他成员的平均水平。
　　赡养人不得以放弃继承权、老年人婚姻关系变化等理由，拒绝履行赡养义务。
　　对患病、生活不能自理的老年人，赡养人应当承担所需费用，履行护理照料责任。
　　赡养人应当履行对老年人精神慰藉的义务。
　　第二十三条 老年人有权要求与其具有行为能力的子女签订《家庭赡养协议书》。《家庭赡养协议书》由社区或村民委员会主持签订并监督执行。
　　赡养协议的内容，根据实际情况和当地经济社会发展状况签订，老年人的生活水平不得低于当地居民平均生活水平，并随着社会发展及时调整内容、变更赡养标准。
　　第二十四条? 赡养人不履行赡养义务或者虐待老年人的，赡养人所在的单位或社区、村民委员会、老年协会应当给予批评教育，责令改正。法律援助机构应适当放宽对老年人提供法律援助的标准和范围；各级司法部门应免费为老年人提供法律咨询服务。
　　第二十五条 ?医疗、交通等公共服务机构应当为老年人设置优待服务窗口和通道。
　　第二十六条 60周岁（含60周岁）至69周岁的老年人持《老年证》，可享受下列待遇：
　　（一）不承担各种社会集资和公益性筹劳、筹资任务；
　　（二）乘坐市内渡轮（限户籍在西市区河北办事处）、公交车享受半价优惠；
　　（三）免费使用收费公厕；
　　（四）在市、市（县）区所属医院就诊免收普通门诊挂号费；
　　（五）对无劳动能力、无生活来源、无赡养人和扶养人的老年人，住宅有集中供暖设施的，供暖单位应当保证供暖，当地政府按照相关规定承担供暖费用。
　　第二十七条 70周岁（含70周岁）以上老年人持《优待证》，在享受第二十六条的待遇基础上，还可享受下列待遇：
　　（一）游览公园、名胜古迹、旅游景点、参观历史博物馆免收门票；
　　（二）免费乘坐市内渡轮（限户籍在西市区河北办事处）、公交车；
　　（三）在市、市（县）区所属医院就诊，未参加城镇基本医疗保险或者未纳入新型农村合作医疗，并享受城乡最低生活保障待遇的老年人，住院期间的手术费、普通床位费、单项单价（基准价）百元以上的检查费，按70％的价格收取。
　　第二十八条 老年人半价、免费乘坐公交车、轮渡应当办理老年人人身意外伤害保险。交通部门可以根据乘车人流量，依照安全、便捷的原则制定老年人错峰乘坐公交车方案，并组织实施。
　　第二十九条 99周岁（含99周岁）以上的老年人，由市（县）区财政出资，按每人每月300元的标准发放长寿补贴。市（县）区卫生部门定期组织上门巡诊，每年进行1次以上的免费体检；各级老龄机构应在重要节日期间进行走访慰问。
　　第三十条 房屋拆迁安置时，老年人在动迁户同一户籍且共同居住的，由老年人本人申请，经社区及动迁管理部门审核，可以根据房源情况优先为其安排低层住宅。
　　第三十一条 农村独生子女或者双女户的老年夫妇，由人口和计划生育部门按照计划生育有关规定进行身份确认后，定期发放奖励扶助金。
　　第三十二条 文化娱乐设施、体育场（馆）应当为老年人开展文化、体育活动提供免费服务。
　　鼓励企业事业单位将设在社区内的适合老年人特点的活动设施向老年人免费开放。
　　第三十三条 不履行保护老年人合法权益职责的部门或组织，其上级主管部门应当给予批评教育并责令改正。
　　第三十四条? 国家工作人员违反本规定，致使老年人合法权益受到损害的，由其所在单位或上级机关责令改正，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第三十五条? 本规定自发布之日起30日后施行。1998年11月5日印发的《营口市关于老年人享受优惠待遇的规定》（营政办发〔1998〕49号）同时废止。